Le Club Deal Immobilier réunit des investisseurs particuliers ou professionnels pour mettre en commun des moyens financiers et investir dans l'immobilier locatif, par exemple en achetant un immeuble entier. Cela permet d'obtenir une rentabilité élevée qui serait inaccessible à un investisseur seul.
Investir dans un Club Deal permet de se diversifier par rapport aux fluctuations du marché, d'obtenir des rendements potentiellement plus élevés que d'autres actifs et de bénéficier éventuellement d'exonérations fiscales.
Un Club Deal est un groupe d'investisseurs qui participent collectivement à des levées de fonds inaccessibles individuellement en raison de la valeur des actifs atteignant des millions d'euros. La structure juridique implique généralement des SAS ou des SCI où chaque investisseur a le statut d'associé.
Les Club Deals sont une tendance croissante dans le domaine du capital investissement, permettant à des particuliers et à des investisseurs qualifiés d'investir ensemble à la condition d'avoir un projet commun et des actifs financiers suffisants. Ces opérations peuvent concerner diverses classes d'actifs telles que l'immobilier commercial, l'hôtellerie, l'immobilier résidentiel, les petites entreprises à potentiel de croissance à travers la France et l'Europe. La majorité des investissements tendent à se concentrer sur l'acquisition d'actifs immobiliers plus lucratifs mais coûteux qui n'étaient auparavant accessibles qu'aux acteurs institutionnels.
Les Club Deals sont des opportunités d'investissement pour les investisseurs qualifiés avec un ticket d'entrée minimum de plus de 100 000 €. Le choix du projet et de la société de gestion doit être fait avec soin sur la base d'objectifs clairs, d'une expertise en matière de recherche d'actifs, de compétences en ingénierie financière ainsi que d'un savoir-faire opérationnel et managérial. Les Club Deals se distinguent des fonds traditionnels par l'absence de réglementation de l'autorité des marchés financiers (AMF). L'investissement peut se faire par inscription directe ou sur un compte spécifique.
Les investisseurs peuvent détenir des actifs non cotés en bourse dans un PEA ou un PEA PME, sous certaines conditions. La durée de vie d'un Club Deal est généralement de 10 à 15 ans et implique de lever des fonds auprès de co-investisseurs avant d'acquérir l'actif sous-jacent. Il existe deux types de Club Deal : ceux qui distribuent des revenus locatifs réguliers et ceux qui génèrent des rendements par le biais de plus-values lors de la vente du bien.
Un pacte d'actionnaires est établi au début d'un Club Deal, décrivant les clauses générales et les règles de gouvernance. Des réunions périodiques donnent aux actionnaires un rôle important dans la prise de décision sans pour autant assumer des responsabilités de gestion. Les rendements potentiels de ces opérations sont généralement compris entre 7 % et plus de 10 %, mais s'accompagnent de risques tels que la perte de capital. On peut également s'attendre à des levées de fonds importantes (souvent plusieurs millions d'euros) et à des commissions faibles (0 à 5 %) qui compensent le travail d'analyse des sociétés de gestion. L'utilisation de prêts immobiliers comme le crédit-in-fine ou le crédit amortissable permet d'augmenter la rentabilité grâce à l'effet de levier.
Quant aux impôts, ils dépendent de la situation de chacun.
Club Deal est une option d'investissement personnalisée qui présente des avantages spécifiques tels que des exonérations fiscales. Cependant, chaque risque associé à l'actif sous-jacent et à la capacité de gestion du gestionnaire du club doit être évalué avant d'investir.
Nous restons à votre disposition pour tous renseignements.
Le Private Equity Immobilier (aussi appelé Capital Investissement Immobilier) désigne l’investissement au capital de sociétés porteuses de projets immobiliers :rénovation d’immeubles, transformation de bureau en habitations, restructurations d’actifs commerciaux ou de bureaux…, donnant accès à une classe d’actifs souvent peu utilisée par les investisseurs, et donc de profiter d’un nouveau moteur de performance décorrélé des marchés financiers cotés (Bourse).
Les investissements sont très concrets pour un particulier détenant des parts de fonds puisqu’il recevra, généralement, en rapport semestriel expliquant l’ensemble des opérations en cours, la stratégie et les performances.
L’investisseur participe ainsi activement au financement de l’économie réelle : créations d’emplois et d’espaces professionnels, rénovation urbaine…
BATI SAFE Groupe, et son partenaire agréé spécialisé en capital-croissance et capital développement au profit de PME françaises et européennes, a complété son offre en 2023 avec le lancement d’une gamme de fonds capital-investissement spécialisés sur le secteur immobilier. En complément du premier FCPI (Fonds Professionnel de Capital investissement – réservé aux investisseurs avertis) de la gamme, la société de gestion propose un fonds d’investissement grand public, agréé par l’AMF et accessible dès 3000€ (souscription minimum)
Ces fonds de capital-investissement non professionnels, qui nécessitent un agrément de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), sont investis en titres d’entreprises non cotées en bourse à hauteur de 50 %.
Les gérants s’appuient ainsi sur leur savoir-faire en matière de capital-investissement notamment dans les secteurs immobiliers, leurs convictions ainsi que sur l’expérience du Groupe Bati Safe dans ce secteur.
Les fonds communs de Placement à Risques (FCPR) sont des Organismes de Placement Collectif (OPC) régis par l’article L. 214-28 du code monétaire et financier.
L'obligation convertible est une obligation classique à laquelle est adjointe une option de conversion. Cette option donne la faculté à son porteur de convertir l'obligation, selon des conditions prédéterminées, en actions nouvelles émises par la société au moment de l'opération de conversion. Le détenteur de l'obligation peut donc « transformer » son obligation en actions, à un taux de conversion et lors d'une période de temps définis à l'avance. Les obligations convertibles fonctionnent comme un prêt classique, qui peut offrir un taux d'intérêt plus faible aux entreprises qui souhaitent se financer. L'investisseur consent à cette moindre rémunération puisqu'il dispose de l'option de conversion. L’entreprise est donc amenée à verser des intérêts à son créancier. De plus, la valeur des actions étant fixée à l'avance, l'entreprise perd la possibilité d'attribuer ses actions à leur valeur réelle.
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